ประกันออมทรัพย์และลดหย่อนภาษี

เบี้ยประกันชีวิตที่มีระยะเวลาคุ้มครอง 10 ปีขึ้นไป สามารถนำไปลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี ตามประกาศกรมสรรพากร

เมื่อครบกำหนดสัญญา จะได้รับเงินก้อนตามที่ระบุในกรมธรรม์ บางแผนจะมีเงินคืนระหว่างสัญญาเป็นงวดๆ และเงินก้อนสุดท้ายเมื่อครบสัญญา โดยจำนวนเงินขึ้นอยู่กับแผนและทุนประกันที่เลือก

สามารถเวนคืนกรมธรรม์ได้ แต่จะได้รับเงินค่าเวนคืนซึ่งอาจน้อยกว่าเบี้ยที่จ่ายไป โดยเฉพาะในช่วงปีแรกๆ และหากเวนคืนก่อนครบ 10 ปี จะต้องคืนเงินภาษีที่ลดหย่อนไปแล้วด้วย

ผลตอบแทนจากประกันออมทรัพย์เป็นแบบการันตีตามสัญญา ไม่ผันผวนตามตลาด โดยทั่วไปจะอยู่ที่ประมาณ 1.5-3% ต่อปี ซึ่งแม้จะไม่สูงเท่าการลงทุนในหุ้น แต่มีความมั่นคงและได้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม